Optimāla aktīvu sadale ir pastāvīgs izaicinājums ikvienam investoram, taču pēdējo deviņu gadu vēsturiskie dati sniedz vērtīgu ieskatu lēmumu pieņemšanā. Laika posms no 2017. gada līdz 2025. gadam kalpoja kā pamatīgs stresa tests visām aktīvu klasēm, jo tajā ietilpa gan globālā pandēmija un augsta inflācija, gan būtiski ģeopolitiskie satricinājumi. Analizējot hipotētisku 1000 EUR ieguldījumu, redzams, ka akciju tirgus sasniedza augstāko gala vērtību — 2411 EUR, tomēr šis ceļš bija saistīts ar krasām svārstībām, tostarp 18% kritumu 2022. gadā. Arī nekustamā īpašuma un obligāciju tirgi tajā pašā gadā piedzīvoja ievērojamus zaudējumus, apliecinot, ka pat tradicionāli konservatīvi instrumenti nav pasargāti no makroekonomiskajiem triecieniem.



Turpretī ieguldījumi uzņēmumu aizdevumos caur Capitalia platformu uzrādīja stabilu un prognozējamu augšupeju, sasniedzot 2284 EUR vērtību ar krietni zemāku ienesīguma svārstīgumu. Kamēr biržas aktīvu cenas noteica investoru noskaņojums un ārējie faktori, Capitalia atdeve balstījās fiksētās aizdevumu likmēs, nodrošinot pozitīvu rezultātu pat visgrūtākajos tirgus apstākļos. Tikmēr banku depozīti, lai gan droši, nespēja pasargāt kapitālu no inflācijas — 1000 EUR pieauga tikai līdz 1051 EUR, kas faktiski nozīmēja pirktspējas samazināšanos.

Galvenā atziņa no šī deviņu gadu perioda ir tāda, ka akcijas piedāvā lielāko peļņas potenciālu tiem, kas spēj izturēt lielu risku, savukārt Capitalia platforma ir piemērota investoriem, kuri meklē konsekventu 9–13% gada ienesīgumu neatkarīgi no svārstībām publiskajos tirgos. Lai gan aizdevumiem ir zemāka likviditāte, to neatkarība no akciju tirgus sentimenta padara tos par būtisku elementu labi diversificētā portfelī.